331931 - minkowski - 04/Jan/2017 18:33
Você quer acompanhar o rendimento individualizado ou o rendimento total?
331968 - harleyhr - 05/Jan/2017 13:24
Os dois. No individualizado tenho dificuldade em saber meu rendimento mensal. Por exemplo se apliquei 1000 em Jan a um preço de R$ 10, recebi 100 de dividendos em Fev e depois apliquei 1000 a R$ 15 em Mar. Se a ação está R$20 em Abr como considero o rendimento a.m. com diversas datas de aplicação e como trato os dividendos na rentabilidade?
332022 - rafnob - 06 Jan 2017, 14:37
Mink, boa tarde.
Vc conhece alguma planilha onde eu consiga inputar dados desde 2011 pra montar esse sistema de cotas? O controle de compra, venda e ventos eu tenho. Cheguei até a começar o controle mas achei pura masturbação mental atualizar tudo todos os meses.
Você quer acompanhar o rendimento individualizado ou o rendimento total?
331968 - harleyhr - 05/Jan/2017 13:24
Os dois. No individualizado tenho dificuldade em saber meu rendimento mensal. Por exemplo se apliquei 1000 em Jan a um preço de R$ 10, recebi 100 de dividendos em Fev e depois apliquei 1000 a R$ 15 em Mar. Se a ação está R$20 em Abr como considero o rendimento a.m. com diversas datas de aplicação e como trato os dividendos na rentabilidade?
331972 - jonas_schwingel - 05/Jan/2017 15:05
Faço assim.
Calculo 3 tipos de resultado para cada aquisição: a total (independente de datas), a mensal e a anual.
O resultado total é dado por (ganho de capital + proventos) dividido pelo custo de aquisição. No Excel fica:
=("proventos"+"ganho de capital")/("quantidade"*"preço médio")
A mensal é dada por:
=(((1+"resultado total")^(1/(HOJE()-"dada da compra")))^30)-1
A anual é dada por:
=(((1+"resultado total")^(1/(HOJE()-"dada da compra")))^365)-1
Isso
Faço assim.
Calculo 3 tipos de resultado para cada aquisição: a total (independente de datas), a mensal e a anual.
O resultado total é dado por (ganho de capital + proventos) dividido pelo custo de aquisição. No Excel fica:
=("proventos"+"ganho de capital")/("quantidade"*"preço médio")
A mensal é dada por:
=(((1+"resultado total")^(1/(HOJE()-"dada da compra")))^30)-1
A anual é dada por:
=(((1+"resultado total")^(1/(HOJE()-"dada da compra")))^365)-1
Isso
por operação. Para saber o desempenho da posição como um todo num ativo que teve várias compras, que é a maioria dos casos, faço a média ponderada dos resultados acima. As fórmulas de rentabilidade mensal e anual retornam valores meio absurdos em períodos curtos, mas é assim mesmo. A mensal só fica 100% correta depois de mais de 30 dias, e a anual depois de 365 dias.
Convém você considerar os custos no cálculo do seu preço médio, dessa forma, o cálculo do suas rentabilidades será mais preciso.
Para saber a rentabilidade da carteira como um todo durante o decorrer do tempo, a melhor maneira é usar o sistema de cotas, que é muito simples e você aprende a elaborar com uma pesquisa rápida no Google.
Jonas, acredito que o certo no ativo sozinho certo seria calcular a TIR (considerar as datas dos proventos, tem fórmula nos programas de planilhas).
Respondendo à pergunta original, para a carteira o ideal é o sistema de cotas mesmo. Os dados que você precisa são:
i)valor inicial da cota (arbitrário)
ii)valor inicial da carteira
iii)as datas de aporte/saque
iv)valor da carteira nos dias do aporte(antes ou depois do aporte, dependendo de como fizer a conta)
Com isso vai calcular o valor e número de cotas em cada dia de aporte/saque
Para calcular o valor da cota em qualquer dia basta o valor da carteira nesse dia, é possível automatizar a busca pelo número de cotas.
Mink, boa tarde.
Vc conhece alguma planilha onde eu consiga inputar dados desde 2011 pra montar esse sistema de cotas? O controle de compra, venda e ventos eu tenho. Cheguei até a começar o controle mas achei pura masturbação mental atualizar tudo todos os meses.
![[Valid RSS]](valid-rss-rogers.png "Validate my RSS feed")